请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

汕头生活网 - 汕头生活网为您带来最全面的汕头生活信息,汕头优惠折扣信息,汕头商家信息,汕头分类信息,汕头生活消费信息.

 找回密码
 立即注册
今日 : 109 |主题 : 23624|排名 : 1 
查看: 50|回复: 0

民泰银行违规放贷窝案:多位“中介方”曾被起诉追债

发表于 2020-8-1 09:44 | 500 显示全部楼层 |阅读模式

[复制链接]

2万

主题

2万

帖子

8万

积分

管理员

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
81968
发表于 2020-8-1 09:44 | 显示全部楼层 |阅读模式
本报记者 慈玉鹏 张荣旺 北京报道
克日,民泰银行萧山支行违法放贷窝案被浙江省杭州市中级人民法院公示,该案中的民泰银行萧山支行原行长沈某军,原行长助理、副行长谢某萍等共12名员工,通过“不举行贷款观察”等本事,违法向不符合条件的333个单元或个人发放贷款共计7.38亿元,逾期7.22亿元。上述12名银行员工一审均被判处违法放贷罪,此中部门人士提起上诉被驳回。
该窝案中,有多名中介方向沈某军等人先容单元和个人管理借名贷款。《中国谋划报》记者留意到,此中较重要的3名中介方均曾被民泰银行萧山支行告状追债。记者就该窝案后续处理惩罚等题目与民泰银行方面确认,对方表现该行现运行良好,对此不做复兴。
业内人士告诉记者,一样平常情况下,借名贷款中银行无法辨认实际用款人还款本领、乞贷用途等,暗藏较大风险,通常只有资质不敷的乞贷方才大概会使用借名贷款。
窝案袒露
据浙江省杭州市中级人民法院克日公示,杭州市萧山区人民法院审理杭州市萧山区人民查察院控告民泰银行原员工沈某军、谢某萍等人犯违法发放贷款罪一案,于2018年11月19日作出一审刑事讯断。以后,部门被告提出上诉。
法院一审认定,2012年初至2015年期间,蒋某飞、周某祥和杨某民(均另案处理惩罚)等人分别与时任民泰银行萧山支行行长沈某军,时任民泰银行萧山支行业务三部总司理、行长助理、副行长谢某萍勾通,假造贷款来由、未按贷款用途使用贷款资金等,拉拢不符合相应贷款条件的单元或个人向民泰银行萧山支行“借名贷款”。借名贷款是指实际用款人与名义乞贷人不同等。
该案涉及民泰银行内部共12人。2012年初至2015年期间,沈某军、谢某萍教唆时任民泰银行萧山支行原业务二部总司理吴某、原主理客户司理傅某斌等人,以及民泰银行杭州分行委派到民泰银行萧山支行的原风险司理张某军等人先后分别以“不举行贷款观察”“让贷款人在空缺贷款质料上署名捺印”“假造贷款来由”“伪造贩卖条约”“伪造收款收据”“不实质考核贷款资料”等本事,违法向不符合相应贷款条件的333个单元或个人发放贷款,贷款金额共计7.38亿元,现归还本金共计1522.57万元,尚余贷款本金共计7.22亿元未归还。
记者就民泰银行怎样追回相干款子题目与其确认,对方并未直接复兴。
据沈某军、谢某萍等相干职员的供述证明,2012年初,沈某军作为民泰银行杭州萧山支行行长,为了完成上级“扩面增量、降户均”的要求,在其任职的支行召开部门老总班子扩大聚会会议,决定找老客户资助借名贷款,并在以后开展了本案违法发放贷款活动。
法院一审判断沈某军等人犯违法发放贷款罪,此中沈某军、谢某萍被判处有期徒刑7年6个月,并处罚金20万元,部门原民泰银行人士上诉被驳回。
某北京地区股份制银行人士告诉记者:“借名贷款风险重要表如今无法对实际用款人还款本领等方面举行考核;另一方面,因名义乞贷人非实际用款人,款子逾期之后追索大概存在困难。”
另一位股份行对公部门人士告诉记者:“借名贷款是违规的,风险在于乞贷实际用途等无法核实,如果银行职员明知对方是借名贷款仍共同放款,则涉嫌违法。银行员工主动加入的情况确认存在,但是不算多见。”
一样平常哪些乞贷方会使用借名贷款?上述股份行对公部门人士告诉记者,使用借名贷款方一样平常是自身资质存在缺陷,比方国家限定房地产行业乞贷,有的房地产企业大概通过借名贷款得到资金。
中介方被追债
该案涉及的借名贷款操纵中存在多个中介方,此中较告急的有3人——蒋某飞、周某祥、杨某民。法院一审认定,蒋某飞本人或由他人先容接洽杭州杰骄化纤有限公司等124个单元或个人到民泰银行萧山支行“借名贷款”,骗取贷款共计2.73亿元,现归还本金共计654.58万元,尚余贷款本金共计2.66亿元未归还。
钱某芳、寿某芳系被告人蒋某飞的财政职员,负责资助伪造相干贷款质料、带贷款人到银行管理贷款手续及贷款款子流转等事件。此中,钱某芳加入骗取贷款金额共计4650万元;寿某芳加入骗取贷款金额共计600万元。
同时,法院认定,周某祥本人或由他人先容接洽杭州卓然建立有限公司等77个单元或个人到民泰银行萧山支行“借名贷款”,骗取贷款金额共计1.47亿元,现归还本金共计23.90万元,尚余贷款本金共计1.47亿元未归还。
实际上,本案中每个中介方存在诸多下家,形成了一张关系网为银行推介客户。比方,法院认定付某康资助上述中介蒋某飞先容25个单元或个人及本人的杭州康赢纺织品有限公司到民泰银行萧山支行举行“借名贷款”,骗取贷款金额共计3540万元。
别的,经记者查阅,尚有一告急中介方——杨某民已被一审判处犯骗取贷款罪,(2018)浙0109刑初931号讯断书表现,2012年初至2015年期间,杨某民与时任民泰银行杭州萧山支行行长沈某军等人同谋,由杨某民本人大概先容人接洽杭州某机器有限公司等69个单元或个人到民泰银行萧山支行“借名贷款”,贷款金额共计2.15亿元,归还本金399.92万元,尚余贷款本金2.11亿元未归还。杨某民对控告的重要毕竟无贰言,但提出上述贷款并非全部由其使用。
某东北银行人士告诉记者:“一样平常情况下,资金掮客给银行先容客户会收客户提成,并大概给予银行方肯定优点费。”
记者梳剃头现,蒋某飞、周某祥及杨某民3位中介方均曾被民泰银行告状追债。
天眼查表现,蒋某飞被法院列为限定高斲丧职员,其担当法定代表人的杭州佳星纺织有限公司(以下简称“佳星公司”)已被吊销,民泰银行萧山支行曾告状佳星公司付出承兑款,但法院认定案情涉嫌犯罪,应当移送公安部门举行侦查。
与之同时,中介杨某民为限定高斲丧职员,天眼查表现,其担当法人代表的浙江顶鼎收支口有限公司曾被民泰银行萧山支行告状追债,法院亦认定案情涉嫌犯罪,应当由公安部门侦查处理惩罚而驳回。别的,中介人周某祥也曾被民泰银行萧山支行告状追债。
违规放贷所涉的资金是怎样流向的?是否有用于弥补不良?停止本报截稿前民泰银行萧山支行对此并未直接复兴。

免责声明:如果侵犯了您的权益,请联系站长,我们会及时删除侵权内容,谢谢合作!
回复

使用道具 举报

0条回复
跳转到指定楼层
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

Copyright © 2001-2015 忽悠兄 X3.2 © 2001-2013 Comsenz Inc.

Archiver|手机版|小黑屋| Comsenz Inc. |网站地图

快速回复 返回顶部 返回列表